和歌山家づくりのお金相談センター

HP	http://shibagaki-fp.com/
所在地	和歌山県橋本市紀見ケ丘2－19－16
電話番号	080-5632-8698
代表	柴垣和哉
設立	2011年
事業内容	＊ライフプラン、資産運用、住宅、保険、教育資金、相続などの総合的な個別相談・コンサルティング ＊上記などのお金の各分野ごとの個別相談

今回取材に応じていただいた代表の柴垣さんは、証券会社と外資の保険会社を経て、2011年に「和歌山家づくりのお金相談センター」を開業しました。

26歳までサッカーに明け暮れ、20台前半をスポーツで生計を立てる暮らしをしている中で、お金が壁になるような経験を多くされたのが、ファイナンシャルプランナーを志したきっかけとのことです。

今回は、事務所の特徴や、お金に関する悩みを抱える方に向けたメッセージをインタビューでお話ししていただきました。

相談時の流れについて教えてください

ご相談の流れは、以下のステップで進んでいきます。

1. お問い合わせフォーム、もしくは、お電話でお問い合わせ
2. 初回無料面談の日時と場所をご相談の上、決定
3. 初回無料面談の実施（約60分）
4. 初回無料面談で得た情報をもとに分析・シミュレーションし、後日悩みに応じたアドバイスを実施

ご相談料を頂戴するのは、基本的に4以降となります。

お客様からどのような相談/ケースが多いのですか

年齢でいうと20〜40代の方が中心となります。

ご結婚やお子さんができ、ライフプランの変更を行う必要性があるタイミングでご相談にいらっしゃる方が多いです。

具体的な相談内容としては、家を買いたいが、自分たちで無理なく返済できる適正金額を知りたいという悩みが多いように感じます。

また、子供が私立に進学するタイミングで、家計全体の収支の見直しをしたいなど、家の購入以外でもお金にまつわる様々なご相談を受けております。

お金に関する相談先はどのように選定するべきでしょうか

借金に悩んでいる人なら、借金の相談実績のある専門家をネットで探して、経歴を確認したり、近くにFPを活用した人がいるなら、その人に紹介してもらうという手もあります。

また、FPであれば、定期的にセミナーを開いている人もいますので、参加して人となりを確認してから相談するというのも、依頼後のギャップを防ぐのに有効です。

和歌山家づくりのお金相談センターの特徴について教えてください

初回相談は無料で行なっている点だと思います。

他のFPの方だと相談料がかかる場合もありますが、私の事務所では、人となりを確認してもらってからご依頼いただくスタンスでおります。

お金に関わる相談は非常にプライベートなものなので、お互い腹を割って話すためには、信頼関係が非常に大事です。

初対面では、話しにくいこともあると思いますし、人間同士の相性もありますので、申し込みの前に一度直接お互いの理解を進めることを大事にしています。

依頼する上でのデメリットは何ですか

ご相談者の方から見ると、我々FPは他人です。

なので、赤裸々に家計の内情を話すこと自体がデメリットだと感じる方もいらっしゃいます。

しかし、我々はお金の使い方に関して意見するつもりは全くなく、出費の傾向を分析し、この項目にこれくらい使えた方が生活にストレスが減るのかな、という視点で見ていきます。

私は過去に500人以上の家計を見てきているのですが、各家計によって重きを置く出費先は変わってきます。

節約節約でストレスを貯めてしまい、日々の生活が辛くなってしまったら元も子もないので、支出を減らすべき項目については、慎重に選ぶことを心がけています。

借金問題、お金に悩みのある方に向けてのメッセージをお願いします

借金してしまうと毎月の支払いや今後の将来に関して、様々な不安を感じてしまうと思います。

その不安を一人で抱えていても事態は好転しないので、勇気を出して一歩踏み出す選択肢を持ってください。

和歌山家づくりのお金相談センターでは初回のご相談は無料ですので、ぜひ気負わずにご相談いただければと思います。